Inom kapitalförvaltning finns det många olika tjänster och det kan vara svårt att förstå skillnaderna och förutsättningarna för var och en. I den här artikeln tittar vi närmare på diskretionär förvaltning: vad det innebär i praktiken, vilka fördelarna är och vem det passar.
Enkelt förklarat innebär diskretionär förvaltning att ett förvaltarteam fattar de löpande investeringsbesluten i din portfölj, medan du sätter ramarna. Dessa ramar består exempelvis av vilken risknivå du är bekväm med, tidshorisont, samt vad kapitalet ska användas till i framtiden. Inom de ramarna arbetar förvaltarna sedan självständigt, med strategisk och taktisk allokering som justeras löpande. Du behöver inte följa varje marknadsrörelse.
Magnus Eidemo, Förvaltare. Elin Sundin, Portfolio Trader & Analyst.
För vem passar det?
Diskretionär förvaltning passar den som har ett kapital att förvalta men inte vill eller hinner göra det på heltid. Det kan vara företagaren som fokuserar på sin verksamhet, den som ärvt eller byggt upp ett kapital över tid och vill se det växa strukturerat, eller den som helt enkelt föredrar att delegera det löpande arbetet till någon med det som sin enda uppgift. Oavsett bakgrund så är den gemensamma nämnaren att de har en tydlig bild av vad kapitalet ska uppnå på lång sikt, men vill lägga sin tid och energi på annat.
Vill man däremot vara mer delaktig i de enskilda besluten passar rådgivande förvaltning bättre. Där ger rådgivaren rekommendationer, men inga förändringar görs utan dialog med kunden. Mandatet är ett annat.
Vad får du tillgång till genom Coelis diskretionära förvaltning
Coeli är ett investeringshus som sedan 2006 byggt specialiserade investeringsteam inom onoterade tillgångar, däribland private equity och onoterade fastighetsbolag. Det är strategier som privata investerare historiskt haft svårt att nå på egen hand.
Det som skiljer Coeli från många konkurrenter är alignment genom hela kedjan. Förvaltarna är delägare i sina egna bolag och har eget kapital i de fonder de förvaltar, sida vid sida med kunderna. Det skapar en direktkontakt mellan kund och förvaltarteam, och en transparens som följer naturligt av att alla sitter i samma båt.
Skillnaden mot att sköta det själv
Att förvalta ett större kapital på egen hand är fullt möjligt. Men det kräver kontinuerlig bevakning, tillgång till rätt instrument och förmågan att hålla fast vid, eller justera strategin, när marknaden gör något oväntat. Det kräver expertis och är tidskrävande på ett sätt som ofta underskattas.
Diskretionär förvaltning är ett sätt att frigöra den tiden, med ett dedikerat team som har det som sin enda uppgift.
Låter diskretionär förvaltning som något för dig? Läs mer om vår diskretionära förvaltning.
Denna text utgör inte investeringsrådgivning, den utgör marknadsföring från Coeli Wealth Management. En investering i värdepapper/fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka det investerade kapitalet.
