Direktinvesteringar
Fonder
Förmögenhetsrådgivning
Finansiella tjänster
Om oss
Direktinvesteringar
Fonder
Förmögenhetsrådgivning
Finansiella tjänster
Om oss

FATCA och CRS

FATCA och CRS

Sverige och USA undertecknade i augusti 2014 ett avtal om informationsutbyte för skatteändamål, baserat på den amerikanska skattelagen FATCA, Foreign Account Tax Compliance Act. Avtalet har genomförts i svensk lag och trädde i kraft den 1 april 2015.

Från och med 1 januari 2016 trädde lagen i kraft gällande en global standard för automatiskt utbyte av upplysningar om finansiella konton (CRS). Samtliga finansiella institut måste inhämta information från sina kunder om eventuell skattskyldighet i annat land än i Sverige.

FATCA

FATCA är en amerikansk lagstiftning som innebär att finansiella företag i Sverige måste lämna uppgifter till svenska Skatteverket om kontohavare som är amerikansk medborgare och/eller på annat sätt deklarations-/skattskyldig i USA.

Svenska Skatteverket kommer i sin tur rapportera vidare till den amerikanska skattemyndigheten.

Observera!

För att kunna öppna sparkonto hos Coeli Finance krävs följande:

  • Privatperson med svenskt personnummer
  • Du ska vara över 18 år
  • Du ska kunna verifiera dig med Bank-ID
  • Du ska ha en svensk folkbokföringsadress
  • Du måste ha ett registrerat bankkonto i annan svensk bank för att kunna göra uttag

Läs mer om FATCA här:

Bankföreningen: https://www.swedishbankers.se/foer-bankkunder/banken-rapporterar/fatca-har-du-skattehemvist-i-usa/

Skatteverket: https://www.skatteverket.se/foretag/internationellt/fatcakontrolluppgifter

IRS: https://www.irs.gov/businesses/corporations/foreign-account-tax-compliance-act-fatca

CRS

CRS står för Common Reporting Standard och är en global standard för automatiskt utbyte av upplysningar om finansiella konton. I Sverige regleras svenska finansiella instituts skyldigheter med anledning av CRS i lagen om identifiering av rapporteringspliktiga konton vid automatiskt utbyte av upplysningar om finansiella konton. Lagen innebär att svenska finansiella institut måste inhämta information från sina kunder avseende eventuell skattskyldighet i annat land/länder. Coeli Finance är som sådant svenskt finansiellt institut skyldig att följa denna lag. Coeli är skyldig att identifiera kontohavarens skatterättsliga hemvist och översända vissa uppgifter till Skatteverket.

Utbyte av information
CRS har som syfte att genom ett automatiskt utbyte av information mellan de deltagande länderna i CRS-samarbetet förhindra att kontohavare kringgår skatt med hjälp av internationella placeringar och depositioner. Reglerna innebär att finansiella institut är skyldiga att rapportera saldo och upplupen ränta till Skatteverket för de kunder som är skattskyldiga i andra länder.

Samtliga kunder omfattas
Samtliga kunder omfattas av CRS. Alla kunder med skatterättslig hemvist i annat land än Sverige och USA omfattas av CRS.

Läs mer om CRS

Skatteverket https://www4.skatteverket.se/rattsligvagledning/edition/2016.8/338557.html

Automatic Exchange Portal https://www.oecd.org/tax/automatic-exchange/crs-implementation-and-assistance/

Här anger du om du är privat eller institutionell investerare.

Vi har marknadsföringstillstånd för våra fonder i flertal länder. Genom att välja ett alternativ i nedan lista bekräftar du att du är hemmahörande i något av dessa.

Den sammanfattande riskindikatorn ger en vägledning om risknivån för denna produkt jämfört med andra produkter. Den visar hur troligt det är att produkten kommer att sjunka i värde på grund av marknadsutvecklingen. Indikatorn speglar framför allt upp- och nedgångar i de aktier fonden placerat i. Denna produkt innehåller inte något skydd mot framtida marknadsresultat. Du kan därför förlora hela eller delar av din investering. Förutom de risker som ingår i riskindikatorn kan andra risker påverka fondens resultat. Se fondens fondbestämmelse för mer information.

Morningstars fondbetyg (rating) är ett mått som går att använda för att se hur fonderna har presterat historiskt. Fonden får ett högre betyg om den har haft en bra avkastning i förhållande till fondens risknivå. En fond måste ha funnits i minst 3 år för att få ett totalt betyg. Har fonden funnits längre än 5 och 10 år får dessutom betyg för dessa tidsperioder. Morningstars hållbarhetsbetyg är ett mått på de ekonomiskt väsentliga riskerna inom miljö, socialt och ägarfrågor (ESG) i en portfölj relativt till liknande konkurrerande portföljer. Hållbarhetsbetyget beräknas för fonder, förvaltningsuppdrag och index globalt, med hjälp av Morningstars databas med portföljinnehav.